投资参谋“跨界” 资管空间打开
来源:    点击:   发布时间:2019-09-05 11:44

  拓展投顾职业开展空间

  上海证券经纪业务部副总经理郭燕玲指出,此举打通经历丰硕、取得客户承认的投资参谋处置惩罚资产打点的通道。投资参谋个人的开展空间放宽至资管后,投资参谋相关业务范畴在将来也有望拓展至资产打点范畴。目前定向资产打点业务所针对的单一客户资产打点形式,使得投资参谋针对个别客户账户的资产打点形式成为可能,对目前法律规定限制投资参谋业务的账户打点式效劳是一种冲破,将来投资参谋有望对高端客户设立定向的资产打点产品,以专业打点才华为客户带来产业打点的增值效劳。

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  事实上,早在5月券商创新大会召开期间,多家券商就曾建言摸索投顾业务与资产打点业务联结的途径,实现投顾业务收费方式多元化。

  “这种做法在操纵层面根本上是合规的,但没有得到相关政策的明确撑持,仍有打擦边球的嫌疑。”该人士指出。

  这是监管层在相关政策中初度明确券商投资主办人员的主体资格,而在2003年发布的试行法子中未有波及。

  随着《证券公司客户资产打点业务试行法子》的批改,投资参谋效劳有望在政策的明确撑持下,向资产打点标的目的“跨界”开展。业内人士指出,这次法子的批改有助于打开券商经纪业务和资管业务的竞争之门,并助力以通道为主的传统经纪业务向产业打点的进一步转型。

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  投顾收费多元化

  依据2010年证监会发布的《证券投资参谋业务暂行规定》,投资参谋业务的素质主要还是为客户提供投资建议,辅助客户做出投资决策。

  目前业内多采纳增量佣金率收费形式,但不同佣金的收费方式存在同客户利益纷歧致的问题,再加上大盘连续低迷,投顾业务自施行以来开展迟缓。包含海通证券在内的多家券商提出投顾业务与投资业绩挂钩的收费形式。但投资建议的效劳效果难以界定,客户选择性听取建议等因素均导致这一收费形式存在诸多争议,难以推行。因而,局部券商借道资管通道,为良好投资参谋“变相”发行资管产品,以实现盈利分成的收费形式,这不只能为投资参谋打造更宽的职业开展空间,表现其专业价值,同时也有望进一步引导以通道为主的传统经纪业务向产业打点的逐渐转型。

  华泰证券相关人士指出,这一规定的批改无疑将拓展投资参谋的职业开展空间,造成更具吸引力的鼓励机制。良好的投资参谋有望今后岗位中脱颖而出,晋升为券商汇合理财方案的投资主办人,将来以至有望跳出券商,进入公募基金担当基金经理。这一规则的批改释放出打点层撑持投顾开展的积极信号,在相关细则陆续出台后,将吸引更多的良好人才参与投资参谋体系,助力投顾业务长足开展。

  国信证券副总裁陈革暗示,对于存在资产委托打点需求的客户,券商可通过“小额定向资产打点”方式,由投资参谋在客户授权范围内,为其间接提供本性化的“资产配置”和“账户打点”效劳。

  ⊙记者 王晓宇   

  “在实际操纵过程中,已经有局部大券商已经这样做了。”某不愿具名的经纪业务负责人讲述记者,一些券商将旗下明星投资参谋的人事关系调动至资产打点部门,操作其在市场上或特定客户范围内的口碑和人气募集资金,再以其对市场的判断和操纵才华,参预该资产打点产品的经营打点中。

  这次批改的试行法子征求意见稿中的第十七条明文规定,投资主办人须具有3年以上证券投资、钻研、投资参谋或相似从业经验,具备优良的诚信记录和职业操守,通过中国证券业协会的注册登记。

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